Категории риск-факторов
Риск-факторы отражают состояние на момент формирования риск-профиля. Перечень категорий не является исчерпывающим.
Категория факторовРегистрационный профиль
Статус компании, дата регистрации, регион, основной вид деятельности, руководитель, учредители, юридический адрес.
- частая смена руководителя;
- смена юридического адреса;
- изменение статуса компании.
Категория факторовСудебная активность
Новые иски, общая судебная нагрузка, участие в качестве истца или ответчика, суммы требований по доступной судебной статистике.
- судебная нагрузка на компанию по данным открытой судебной статистики.
Категория факторовСведения о банкротстве
Публикации о намерениях и процедурах банкротства, изменения стадии банкротных дел.
- один из ключевых индикаторов финансовых рисков.
Категория факторовИсполнительные сигналы
Действующие и завершённые исполнительные производства, суммы взысканий, статус исполнения по доступным открытым данным.
- исполнительные сигналы об открытых производствах в отношении компании.
Категория факторовРеестры ограничений
Сведения об ограничениях, закупочных событиях, санкционных и иных комплаенс-сигналах.
- риск-сигналы по связанным лицам;
- ограничения по участию в закупках;
- комплаенс- и санкционные риск-сигналы.
МониторингИзменения профиля компании
Сервис проверяет доступные регистрационные сведения и может показывать найденные изменения профиля компании.
Как используется эта информация
Риск-профиль формируется автоматически на основе анализа открытых данных о компании. Состав, полнота и периодичность обновления факторов могут изменяться.
Сервис оценивает риск-сигналы, но не гарантирует выявление всех обстоятельств, имеющих значение для сделки. Приведённые сведения о судебных спорах, банкротных и исполнительных событиях отражают наличие соответствующих публикаций на момент формирования отчёта и не являются утверждением о неплатёжеспособности, недобросовестности или противоправности действий контрагента.
Индекс риска рассчитывается автоматизированным алгоритмом на основе доступных данных и представляет собой информационно-аналитическую оценку сервиса. Индекс риска не является кредитным рейтингом, финансовой, инвестиционной или юридической рекомендацией, заключением либо профессиональной консультацией. Сервис не принимает решений за пользователя и не оказывает влияния на заключение сделок. Индекс риска носит вероятностный и оценочный характер, не устанавливает фактов недобросовестности или нарушений со стороны субъекта оценки и не порождает для него юридических последствий. Решение о совершении сделки принимается пользователем самостоятельно с учётом совокупности обстоятельств.
- формируется риск-профиль с уровнем риска и факторами;
- при появлении новых риск-факторов отправляются уведомления;
- история риск-оценок сохраняется для каждого контрагента.